智账云 · 企业财务协同 AI 智能体代理记账协同升级方案｜2026-08-06
FINANCIAL COLLABORATION · AI AGENT

让企业资料与客户沟通
形成会计可审核的案件闭环

面向代理记账团队，以每企业的指定资料目录和企业微信受控协同为输入，把缺件、待解释、客户确认与交接，变成有证据、有责任、有结果的关账案件。

查看工作闭环浏览产品场景
资料可追溯目录、原件与解析结果
协同有责任案件、时限与升级
会计有卡口不自动判断与外发
智账云 / 关账案件中心

本月关账案件

产品演示数据
会计审核中
等客户24
等会计18
需升级6

案件处理状态

资料待补24
待会计审核18
即将逾期6
本期关闭96

优先处理

未解释流水 9
缺票付款 6
客户未确认 3
CORE WORKFLOW

智能体整理事实与协同，会计保留专业判断

关账案件是产品的核心对象，不是普通消息。每个案件记录事项、证据、客户问题、责任人、截止时间、处理结果与完整留痕。

01 / INPUT

受控接入资料

指定资料目录只读导入或受控同步；结构化文件优先解析，图片和扫描件进入OCR。

02 / ORGANIZE

归集与关联

将流水、票据、合同等资料关联为候选证据链，并标记不确定项。

03 / CASE

生成关账案件

识别缺件、金额不符、待解释、客户未确认和超范围请求。

04 / COLLABORATE

受控客户协同

AI起草问询；会计确认后，才经已授权的企业微信通道发送并回填回复。

05 / REVIEW

审核与交接

会计关闭、待补、升级或转既有财税软件处理，主管查看就绪度与阻塞。

人工边界：AI不作最终会计科目、税务、零申报或申报结论；不自动过账、结账、开票、报税或未经会计确认对外发送消息。
WHY THIS MVP

不重复建设传统财税系统，解决资料、事实与责任的断层

传统软件已覆盖记账、开票、报税和税局连接；首期专注于这些系统难以替代的资料补齐、客户确认、异常解释和可举证协同。

从散落资料到证据链

按企业、期间、资料类型归集原件与解析结果，使每个建议都可回看证据来源。

从群消息到可关闭工单

把客户沟通变成有问题、有附件、有责任人、有截止时间和关闭结果的案件。

从个人经验到管理视图

主管能看到等客户、等会计、需升级和已关闭队列，识别阻塞与团队负载。

PRODUCT EXPERIENCE

把资料、案件、客户协同与会计审核放进同一套界面

以下界面与数值均为产品演示数据，用于呈现交互和能力边界，不代表已上线客户、实际运营数据或实测结果。

本月案件推进台

按企业和期间查看资料缺口、客户协同、会计审核与升级状态

产品演示数据
等客户24待说明 / 附件
等会计18待审核结论
需升级6临近截止时间
本期关闭96已有处理结果

企业关账就绪度

资料待补
24 户
待会计审核
18 户
需主管升级
6 户
本期已关闭
96 户

高优先级案件

未解释流水最后提醒 2 天前9 项
缺票付款待客户附件6 项
服务范围确认待主管判断3 项
EFFICIENCY CALCULATOR

资料整理、催办与审核交接效率测算

默认值为示例参数，可根据企业数量、户均处理时间和团队协作方式调整；测算用于讨论重复作业的优化空间，不替代会计专业判断。

调整示例参数

每项数值会即时更新下方测算，应以真实资料试运行结果为准。

当前月人工工时400 小时
当前月人工成本¥20,000
预计每月节省工时180 小时
预计每月节省人工成本¥9,000
预计年度节省¥108,000
等效释放人力1.02 人月

工时对比 在示例假设下，重复处理工时减少 45%

现状原始处理工时系统后保留工时
现状
400 小时
系统后
220 小时
阶段月工时说明
现状400 小时企业数 × 每企业原始处理工时
系统后保留220 小时现状工时 × (1 − 减少比例)
自动化后保留工时220 小时
9.8 万投入回收参考10.9 月
19.8 万投入回收参考22.0 月

本测算只讨论资料查找、整理、匹配、催办、客户回复汇总和审核交接等重复动作。回收参考未计服务器、PaddleOCR、DeepSeek、企业微信接入、对象存储及实施和持续费用；不代表自动报税、裁员人数或收益承诺。

CAPABILITY ARCHITECTURE

以资料、案件和人工卡口为中心，与既有财税软件协同

智能体负责把经营事实和协同过程结构化；正式记账、账表、开票、报税和税局连接仍由现有财税软件与会计团队承担。

01 / INPUT

资料目录

指定目录受控同步、上传或导入，原件按企业与期间归集。

02 / PARSE

解析与标准化

结构化解析、OCR和字段标准化，保留原件引用与识别置信度。

03 / CASE

案件编排

候选关联、缺口识别、责任分配、时限与风险排序。

04 / REVIEW

人工审核

会计确认问询与结论，客户回复回填，必要时升级主管。

05 / HANDOFF

资料包与交接

向既有财税软件和会计输出就绪资料、待办和处理交接记录。

MVP SCOPE

首期只做可验证的协同案件闭环

本期 MVP 包括

  • 多租户、企业、员工与基础权限隔离
  • 每企业指定资料目录的导入或受控同步
  • 结构化解析、PaddleOCR、资料归集与哈希去重
  • 流水、票据、合同候选关联与证据引用
  • 关账案件、AI问询草稿、会计确认与处理留痕
  • 已授权企微服务通道的受控协同
  • 等客户、等会计、需升级、已关闭队列与就绪度
  • 供既有财税软件处理的资料包或交接单

本期不包括

  • 税局接口、自动报税、自动提交或自动判断零申报
  • 开票、发票权威验真、社保申报与银行直连
  • 自动过账、结账、总账、报表或替代财税软件
  • 未经会计确认自动向客户发送消息
  • 未经授权的企业微信群全量读取
  • 复杂账税处理与未约定的深度外部集成
实施前提：企业微信消息范围与授权方式、资料目录访问方式、首批案件类型、会计审批规则和既有财税软件交接方式，均需在项目启动阶段书面确认。
DELIVERY RHYTHM

4 周以样本跑通一个可审计的协同闭环

以脱敏或经授权样本验证资料、案件、客户协同、会计审核和处理交接，不以概念演示替代试运行。

WEEK 01

范围与样本

确认试点企业、资料目录、案件类型、脱敏样本、企微授权范围与人工卡口。

WEEK 02

资料接入

完成目录导入、资料归集、解析任务、字段核验与原件引用。

WEEK 03

案件协同

完成候选关联、案件队列、问询草稿、会计确认、受控收发与留痕。

WEEK 04

样本试运行

验证关闭、待补、转交、升级和管理看板，固化验收与交接材料。

VERIFIABLE ACCEPTANCE

用真实案件动作验收，不用“AI自动判断”验收

资料与证据

指定资料可按企业归集、解析、关联，且每项建议可查看原件与不确定项。

客户协同

会计确认后发送问询，客户回复与附件回填原案件，形成可追溯记录。

人工边界与隔离

会计可关闭、待补、转交或升级；不自动形成税务结论，资料与消息按权限隔离。

COMMERCIAL OPTIONS

两种合作路径，交付内容统一为“财务协同智能体”

报价不包含税局直连、自动报税、开票或替换既有财税系统；第三方服务、接入范围、维护期限与持续费用以合同确认。

推荐平台合作起步

平台合作版

9.8 万 元

适合希望以较低初始投入验证资料与客户协同闭环、使用平台能力开展同行合作的团队。

  • 3 年使用权
  • 3 年内可向同行销售账号
  • 资料目录、案件协同与会计审核闭环
  • 基础账号开通与租户隔离
  • 不交付源码
  • 不含税局接口、自动申报与开票
  • 约定期缺陷维护，期限以合同确认

源码版

19.8 万 元

适合有长期自主管控、后续自建研发或需要掌握约定范围代码资产的团队。

  • 交付约定范围内的源代码
  • 包含部署文档、一次部署与培训
  • 资料目录、案件协同与会计审核闭环
  • 不含税局接口、自动申报与开票
  • 第三方模型 / 组件权利不转让
  • 约定期缺陷维护，期限以合同确认
  • 第三方资源与服务费用另计

共同说明：报价均不含服务器、PaddleOCR、DeepSeek、企业微信接入、短信、对象存储等第三方费用；账号、用量、采购与计费方式以合同及实际选型为准。

从 3 至 5 户试点企业开始验证

明确资料目录、三类高频案件、企微协同范围和会计审批规则后，即可启动首个四周MVP闭环。

查看工作闭环

启动准备清单

为在四周内验证一个可审计的协同闭环，建议在启动前确认以下信息。可先使用脱敏样例，不需提供敏感生产凭据。

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